Negociar CFDs é uma forma flexível para pôr à prova a sua intuição e opinião à cerca da evolução dos mercados financeiros. Contudo a falta de uma estratégia eficaz para gerir o risco, pode levá-lo a incorrer em perdas substanciais. É por isso importante que compreenda o risco e aprenda a gerir o seu portfólio de forma eficaz.
Porque é que eu preciso de gerir o risco?
Alavancagem
Ao contrário da maioria dos produtos financeiros convencionais, os CFDs são produtos alavancados. Isto significa que o seu depósito inicial permite-lhe estar exposto a uma quantidade maior do activo subjacente comparativamente ao que aconteceria se comprasse o instrumento directamente (através de um corretor tradicional). O efeito de alavancagem é uma das vantagens de transaccionar CFDs, dado que lhe permite gerar mais-valias sem ter que desembolsar o valor total da posição.
Porém, esta exposição ampliada ao negociar com CFDs também significa que poderá incorrer em perdas que excedem o seu depósito inicial.
Como gerir o risco?
Perceba o mercado
Antes de começar a transaccionar, é importante que conheça o mercado no qual quer negociar. Perceber com que frequência este mercado é volátil e estimar a probabilidade de ocorrerem movimentos bruscos do preço é essencial quando avaliamos o risco associado a cada transacção. Por exemplo, historicamente alguns mercados têm menos tendência a movimentos bruscos, enquanto outros tais como acções (que estão vulneráveis aos anúncios de resultados e outras notícias) tendem a ser mais voláteis.
Na plataforma IG Trader e em www.igmarkets.pt poderá encontrar Indicadores Económicos actualizados regularmente, informação financeira, assim como comentários de mercado para que se mantenha informado sobre os mais importantes acontecimentos financeiros.
Ao inscrever-se no nosso Curso sobre Trading com CFDs poderá beneficiar de um módulo inteiro sobre Gestão de Risco, incluindo informação sobre como manter os seus portfolios equilibrados e como gerir as suas expectativas em relação ao risco e retorno. Também disponibilizamos diversos seminários online gratuitos.
Vigie as suas posições abertas
Uma estratégia de gestão de risco igualmente importante é a simples monitorização contínua das suas posições abertas. Mercados voláteis podem flutuar centenas de pontos em poucos minutos, e ainda que uma boa compreensão do mercado o possa ajudar a antecipar flutuações extremas, é sempre indispensável que vigie a sua conta activamente.
Para ajudá-lo na gestão do risco sem limitar as suas mais-valias potenciais disponibilizamos uma série de ferramentas.
Ordens de Stop
Quando abre uma posição, o modo mais efectivo de gerir o risco é definir um limite rígido às suas perdas potenciais usando um Stop Garantido. Isto significa que você especifica o nível ao qual a sua posição deverá ser fechada, caso o mercado vá contra a sua estratégia. Cobrando uma única comissão extra, o prémio de risco limitado, nós garantimos que a sua posição é fechada exactamente ao nível predefinido, mesmo que o mercado rompa bruscamente o seu nível de Stop. Com uma posição de Risco Limitado (a posição com um stop Garantido anexado), a sua perda máxima possível será conhecida assim que abra a posição, fazendo desta uma ferramenta de gestão de risco extremamente eficaz.
Também oferecemos Stops não garantidos, pelo qual não cobramos nenhum prémio mas que também poderá ser de bastante utilidade. Um Stop não garantido irá desencadear o fecho de uma posição quando o nível definido de fecho for atingido. Contudo, deverá estar ciente que muitas vezes poderá não ser possível executar esta Ordem de Stop ao preço desejado. Estas situações podem ocorrer durante a noite ou quando o mercado sofre oscilações bruscas. Nestes casos a Ordem será executada a níveis piores, e muitas vezes bastantes piores, do que o definido. Este fenómeno, conhecido como ‘slippage’, é decorrente de um processo que a IG acredita ser justo e razoável. Para mais informação sobre ‘slippage’ consulte o Glossário de CFDs .
Stops Dinâmicos, outro tipo de stop, não são garantidos mas acompanham as suas posições enquanto o mercado se move a seu favor e asseguram-lhe protecção caso o mercado se inverta. Isto permite-lhe assegurar os seus ganhos sem ter de reajustar frequentemente o nível do Stop. Saiba mais sobre Stops Dinâmicos .
Ordens Limit
Uma Ordem Limit desencadeia uma Ordem de Fecho quando o nível de mercado definido for atingido. Esta é uma instrução de realização de mais-valias quando o mercado se move a seu favor. Assim poderá salvaguardar um certo nível de proveitos mesmo que o mercado vá contra as suas posições posteriormente.
Ordens de Stop e de Limit estão igualmente disponíveis por telefone e online de modo a que o cliente possa proteger-se do risco onde quer que esteja.
Se está preparado para começar a negociar CFDs, abra já uma conta online em poucos minutos.